反洗钱业务培训心得

 

    建行作为四大国有银行，以下几项指标排名第一：1.被罚机构数量和金额排名四大行首位；2.涉赌涉诈案件对公账户数量同业第一，其中最出名的便是娄底分行以及四川某分行案件。通过这两个数据要认识到现在国际监管标准越来越严，监管力度空前，我们也没有做到最好，才会出现几项指标不尽人意。

 

    在这次培训中，老师分析了很多平时在反洗钱工作中存在的问题，比如：工作检查不到位、境外代理行风险识别不到位、与身份不明的客户发生交易，为匿名客户开立账户、泄露可疑交易报告信息等。

 

    作为新员工，结合目前的柜员岗位，谈一下我的看法：首先，在开立账户时，客户身份识别要到位，我们网点在审核客户资料方面我认为是做的比较好的，不为匿名客户开立账户，不与身份不明的客户发生交易，这些我们大部分能够避免，但是还有一些方面需要通过识别才能够判断出来，比如说客户的职业，现在规定是“职业分类不准确或者是填不便分类的人群直接会识别为没有填职业项”，因为每种职业信息资金流不同，所以对于监管账户来说这一点是尤为重要的，批发商与公务员的交易流水就会有很大的区别；其次，在做代办业务时，我们要仔细核对代理人信息，要避免代理信息不完善的情况，不要让心怀不轨之人有机可趁。