自开展反洗钱活动以来，我行组织全体员工认真学习相关文件及制度规定，都能深刻领会反洗钱的精神和意义，增强了责任感，牢固树立反洗钱的法律责任和依法合规经营的思想。为了更好的做好反洗钱工作，防止洗钱现象的发生，我行坚持做好以下几点：
第一、要加强学习，增强全行员工对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们要注重对条线主管及业务骨干的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，以期在开展反洗钱工作中起到带头示范作用。二是强化临柜人员反洗钱知识的培训。使员工熟练掌握反洗钱的业务知识，把好反洗钱第一关。三是按照反洗钱岗位设置及职责要求，认真选配工作人员。支行应将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉金融法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱甄别整理上报工作。
第二、把好单位结算账户及个人结算账户开立及业务受理关。开立单位结算账户时应严格把关，配合客户经理做好上门核查.认真审查开户证照，认真审查经办人身份证的真实性、完整性、合法性，在尽可能详细、全面了解客户的基础上，根椐其经营范围开立相对应的账户。在为单位客户办理相关结算等业务时，必要时要按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行认真核对并做好相应登记。开立个人账户时，应严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求对客户出示本人有效身份证件进行核对，如非本地户籍,还需提供相关辅助证明。对于未能依法提供相关证明材料的个人一概应不予办理开户手续。代售基金、保险等理财业务时也要严格进行客户身份识别。
第三、严格执行大额和可疑支付交易报告制度。客户提取现金时，必须严格执行逐级审批制度，对明显套现的账户坚决不能给予现金支付。各网点坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并严格执行大额提现预约。明确专人建立大额支付登记簿，应对有意套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管，坚决杜绝结算账户发生此类现象，以确保银行结算账户的合规合法使用。
