合规谨记于心安全伴您同行

 

    一方面，我们要遵守规章制度，合规办理业务。在银行工作中，其办理业务的流程与制度是比较严谨与清晰的，我们应该要遵守规章制度，不能钻制度的篓子、打擦边球，违规办理业务，这样会给银行造成极大的声誉风险。另外，我们也不能为了维护客户，而放弃合规原则，之前就有银行为了维护大客户，而查询了个人客户的银行流水，这在银行界造成了极大的不良影响，于我们而言，也是起到了很大的警示作用。维护客户固然重要，但是合规与安全是商业银行开展业务的基石，我们不能自己砸自己的饭碗，违规查询客户信息与流水，要把客户的信息安全放在第一位，做到有度维护客户。

 

    另一方面，我们要加强尽职调查，防范账户风险。近来，电信诈骗与账户安全问题频频发生，公安机关打击电信诈骗力度加大，银行开户环节的审核规则也更加严格。对公账户的开立需要尽职调查，客户经理严格按要求进行上门拍照，核实开立对公户的真实意图、公司的经营情况、实际经营地址等。在账户管理越来越严格的时代背景之下，对私账户的开立也同样需要尽职调查。在为客户办理开户等业务时，我们也始终将账户安全与人民利益的理念谨记于心，严格落实开户的相关规章制度，并坚持“了解客户”的原则，合理要求客户提供身份证件、工作证明、开立账户用途等证明材料，从源头把控风险，提高账户安全。

 

    “安全性、流动性、效益性”是商业银行展业的三大原则，安全性又是三大原则中的基石，我们在开展业务的过程中一定要时刻把控风险，保证客户资产、账户、信息安全，而合规从业则是保障安全的前提，因此要始终将合规理念践行到实际工作中去，做到安全、高效发展。