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智慧柜员机之合规管理

时间:2020-08-21 15:55:36  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙天心支行  作者:刘浩波

     随着网点转型发展的需要,平均每个网点布放了3-5台智慧柜员机,大部分非现金业务都可以通过智慧柜员机办理,不仅减轻了柜面压力,缩减了客户排队等候时长,还让部分柜员有机会走出柜台营销,有利于提升全员综合素质。

    智慧柜员机作为新型事物,如何既发挥其应用功能,又做好风险防控,是全行需要直面的问题。

 
    首先,要牢固树立合规意识。智慧柜员机操作暴露出的风险隐患不在少数,比如代客或者引导客户操作赎回理财,转账至本人控制名下账户等情况。作为高风险行业的金融员工,理应时刻紧绷合规之弦,将合规理念入脑入心,决不作违规之事,决不获非法所得。
其次,要扮演好协同引导的角色。在指导客户操作智慧柜员机时,大堂工作人员应做好业务审核工作。比如在办理开户、签约电子产品、转账等业务时,一定要核查智慧机照片、身份证图像和本人是否一致,核查签字是否为本人,询问客户办理业务的真实性。大堂协同人员务必要把好关,认真比对信息,绝不流于形式,规避假冒开户、洗钱、诈骗等风险情况的发生。
 
    再次,决不代客操作。智慧柜员机的布局,让我们和客户之间不再有“三尺柜台”的距离。智慧柜员机的功能也是日新月异,逐步完善,绝不能因为客户对机器的不熟悉,就去代客户点击菜单,一旦发生纠纷,违规操作行为将会给自己带来不利的影响。
 
    除此以外,要保管好自己的重要物品,包括平板电脑、加智慧机的银行卡和钥匙。在转型发展的关键时期,应注重操作细节,做好合规管理,促进业务快速稳健发展。

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