近期，我行出现各类型内外部风险，形势极其严峻，尤其是此次检查中所暴露的员工所为，值得我们全员深刻反思。
一、原因分析
从此类事件可以发现，传统的师傅带徒弟的操作模式，不按规定流程操作导致有意或无意违规。柜员对单证、印章、钥匙等实物缺乏妥善保管意识。营业终了或临时离柜，柜员凭证包未入箱、库箱钥匙未随人走，现金、重证及印章未入箱上锁；柜员号、柜员（含授权人）密码保管不善；容易为案件发生留下漏洞。
二、改进措施
我们网点老员工应该带动新员工积极融入集体，日常应加强新员工合规教育。我们更应该改正以往的操作习惯，切勿以习惯代替制度。
一是持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。
二是定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行应认真贯彻案件防控工作要求，开展“反洗钱专项检查” 、“信贷业务专项检查” 、制定案件防控知识学习与培训计划， 对学习与培训的内容、 安排、学习重点等进行明确要求
三、总结
案防工作是一项系统性工作，涉及点多、面广，案防无小事，各部室、网点要高度重视，站位全局，统筹兼顾，既讲分工又讲协作，既要发挥主办部门主导作用又要发挥协办部门专业特长，构筑形成纵横联动工作机制，确保各项安排落实到实处、收到实效。
