网点业务主管浅谈合规

 

    20世纪末，百年巴林银行破产了。打败巴林银行的不是难以捉摸的市场，也不是政府的管制，更不是同业银行剧烈的竞争。击败巴林银行的是自己体制内规章制度的缺陷，是自己在内控合规上的疏忽。尼克·理森利用巴林银行内控合规上的漏洞，套取大量资金进行投机，投资失败难以填补巨大的亏空，最终导致世界上历史最悠久银行之一的巴林银行不得不宣布破产。前事不忘后事之师,巴林银行在过去用鲜血铸成的例子，给全球所有的商业银行上了最重要的一课，让大家意识到了合规的重要性。

 

    作为一名业务主管，首先要管好自己，坚持流程，严把风险关。其次是监督别人，不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。  

  

    为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。