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合规从源头做起

时间:2020-05-30 14:50:38  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:刘军红

    事件:最近我行发现有人员陪同客户办理开户且明确开通网银盾等电子产品,且客户预留手机号非本人在使用,我行大堂经理将该情况报给了委派,经过分析,我们发现这几个客户都是来自同一个地方,虽然询问用途时振振有词,但几个人说的用途都差不多,均说是需要大额转账,我行工作人员再详细询问时,那几个客户表示不办理了。由于我行及时发现问题,杜绝了可能存在的洗钱或者诈骗风险。

 
    近日,监管部门下发要求:所有银行金融机构在办理开户业务时必须要求客户签署《相关法律责任告知书》。省行个金部也已通过晨会导读下发,要求各行务必督促执行到位。在客户办理个人结算账户开立相关业务时务必要客户亲自签署该告知书(含柜面、智慧柜员机、龙易行、批量开户),并有责任提醒客户相关注意事项。我行也迅速组织员工进行了学习,这些都是为了控制风险,做到合规。
 
    风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每位银行员工都必须深刻的认识到银行存在的风险,知道造成此风险的源头所在,找到防范此类风险的方法措施。作为银行风险防范的第一线,柜面人员占据了一个举足轻重的位置,而柜面业务的操作风险又是当前银行面临的主要风险之一,如何从源头上防范风险、减少风险发生就成为一线员工们一项重要工作。
 
    每一位柜面员工必须对柜面业务的操作风险有一个整体认识,做好银行柜面业务风险的事前、事中、事后控制,不仅仅是被动地接受银行各项规章制度的约束,而是要积极主动地去认识风险的危害性,充分了解风险的关键点所在,从而化被动为主动,从自身做起、从细节做起,来防范柜面业务风险的发生。

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·2023年11月份金融市场·中国人民银行等八部门

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