坚守职业道德，提高职业敏感度——“一人一案例”心得

    金融系统是反洗钱的阵地，也是最容易受到危害的薄弱环节。银行的经营活动以货币资金为主，鉴于其经营的特殊性，银行成为洗钱犯罪活动的温床，通过金融系统洗钱是犯罪分子惯用的伎俩。建行作为国有大行，更是把反洗钱工作放在重点位置。

 

    作为一名金融从业人员，对反洗钱工作有着义不容辞的责任，遇到下列现象，我们更应该提高警惕：1、客户资金帐户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付；2、没有交易或者交易量小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；3、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量大额交易；4、与冼钱高风险的国家和地区有业务联系；5开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。

 

    金融工作者应该坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝各种形式洗钱案的发生。衡南支行经常进行反洗钱的学习和培训，将反洗钱工作融入日常的业务经营中，充分利用晨会、例会等方式集中组织学习。主管还积极鼓励我们利用业余时间自我学习，切实提高了员工的反洗钱意识、知识和技能。