反洗钱的个人感受

    2007年1月1日，是《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的日子，而在此之前，我国也一直在与反洗钱犯罪行为进行斗争，反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

    我们也要积极的思考如何一方面更好的利用现今的科技电子化设备服务客户，另一方面加强反洗钱工作，防范犯罪分子利用，遏止洗钱行为。我觉得在现金存款的方面来说，作为银行工作人员的我们，要做到认真核查客户信息，在面对大额现金业务时多留一个心眼，对于那些有问题的资金，应该及时报告上级行，进行后续的资金流向追踪，避免犯罪分子通过多次转账进行洗钱。同时，我们自身也应该加强反洗钱的培训，认真学习政策制度，成为一个真正懂得运用合理的方式去遏止洗钱行为的金融机构从业人。