反洗钱，永远在路上

    反洗钱，一个熟悉的名词，对于我来说，每天都在和它打交道：大额数据完善、客户风险等级评定、高风险客户识别和跟踪，这些都是每天必做的工作，反洗钱的存在有效地保护了金融体系的安全，稳定了正常的经济秩序。为了更好的开展反洗钱工作，我们可以从以下几个方面入手：

    一、严格落实客户身份识别。与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并在公民联网核查系统进行认真核查。在进行客户维护时，也可以通过电话、面谈等方式了解到客户真实、详细、准确、的信息。

    二、提高认识，加强对反洗钱的重视。反洗钱可以从源头上防范和打击利用银行结算账户进行违法犯罪活动，做为银行从业人员一定要提高认识，对反洗钱工作决不能敷衍。

    三、加强反洗钱培训和考核。要根据各个岗位的特点，开展全方位的反洗钱培训，加大培训力度，尽快提高基层网点一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

    反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的不断完善，在反洗钱的道路上我们一定会做得更好，反洗钱，永远在路上。