柜员如何做好反洗钱工作

    柜员，是银行直接接触客户的第一人，我们必须履行反洗钱义务,学习相关反洗钱的法律法规，树立反洗钱意识，履行反洗钱上报工作是我们的责任和义务。

    首先,我们要认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关规定，通过学习实践提高自身甄别反洗钱行为的能力，做到学法、知法，明规则，知敬畏，懂操作，把好监督排查洗钱行为的第一关。

    其次，要做好客户身份识别工作，特别是新开账户要做到严格审核客户身份，从源头上控制风险。客户身份识别是反洗钱的基础，因此严格审核客户身份和完善客户信息是反洗钱工作的必要步骤。近期新一代系统进行了版本升级，在联网核查客户身份证时，若客户9要素不全时，会提示柜员进行补充完善。若客户为本人时，柜员一定要及时进行完善。

    最后，在日常工作中加强与其他岗位合作。对于在日常工作中遇到可疑开户及大额资金交易，建立台账，详细登记，留底备查，并及时向上级监管部门汇报，主动为反洗钱的监察提供资料线索。