牢记合规操作 防范收付风险

    2018年11月，一段名为《银行柜员遭鬼手换钞，男子1秒偷2000元》的新闻报道视频在网上引起了极大关注，新闻内容是某银行柜员报案，上班时间被一男子从柜台偷取了现金2000元，警方迅速出警破获该案，经调查该男子在当地各大银行作案十余次，作案手法简单却屡屡得手，我反复观看了该视频，总结出了如下几个柜面现金收付业务的风险点。

    一、业务操作规定动作缺位。

    其实该男子作案手法十分单一甚至有些拙劣，他专门挑选客流量大的网点下手，手持零钱要求兑换成整钱，兑换成整钱后迅速抽张，再借故退回整钱换回零钱。其实这个骗人的伎俩很容易被网点柜员识破，柜员只需清点他退回的整钱就会发现数目有差，但是往往柜员没有进行二次清点，想着反正是自己刚刚清点的现金，就在自己眼皮底下还能跑不成，就不需要再清点了，直接将整钱收回，忽视了现金离柜必须要重新清点的业务规范。

    二、业务风险警惕性不够高。

    该男子故意挑选正在办理业务的柜台要求插队兑换零钱，兑换数目不大，不少柜员就直接为他办理了，正好落入骗子的圈套。业务办理有先后，一笔一清要做到，再小的业务也要拿号办理、按流程办理、按规定办理，切不可图省事，往往因小失大。

    三、案件频发并未引起重视。

    该案件在当地集中发生了十余次，且为同一人作案，手法也完全相同，如果不是有银行柜员调取监控后报案，估计还没有被当成诈骗案件，一般短款数目不大的时候，银行柜员习惯自己垫钱，很少有柜员愿意调看监控查找短款原因，柜台现金不会不翼而飞，长短款总会有出处，认真查找原因认真总结是对建行也是对自己最大程度上的负责。

    简单的事情要重复做，重复的事情要认真做，希望各位同事引以为戒，现金收付莫大意，合规操作才安心。