合规管理是风险防控工作的重要环节之一，建设银行作为大型国有商业银行，拥有数量庞大的网点和基层从业人员，因此基层的合规管理工作显得尤为重要。
我将从以下几个方面来谈谈我的理解：
一、外部监管日趋严厉
一方面，近年来，外部的监管部门对银行的监管越来越严厉，无论是从检查次数还是检查的细节都比以往大大提高，说明了监管部门更加关注于政策和制度细节的具体落实。另一方面，从处罚的角度来看，对查处的问题“零容忍”，“有查必罚”，且处罚力度有增不减。基层网点作为银行对外的形象窗口，若发生了监管处罚，不仅会造成财务损失，在信息日益透明化的今天，更加会面临声誉上的风险。因此基层网点的合规管理工作很重要，必须要做到未雨绸缪，把控住风险点。
二、网点业务发展的需要
在互联网时代的环境背景下，建行要从传统银行转变为智慧银行，创新银行的过程中，更加要注重合规管理工作。不能因为转型发展而忽略对合规工作的管理。业务要做好，合规管理也要做好。创新的金融产品尽量不要打监管的擦边球，网点在开展新业务的时候，不要因为是新业务，而忽视以往合规工作的要求。对新业务，一定要明确新业务的风险点，合规操作。只有把控住了风险点，才能安安心心的大力发展。不然这就是给自己挖坑，留下隐患。
三、如何做好基础合规管理工作
一方面，要加强基层员工的合规观念和意识，部分员工至今对合规风险和合规管理的认识比较模糊，思想不够重视，行动存在消极对待的现象。在网点大力发展业务的同时，一定不能忽视合规管理，一定要使合规管理渗透到我们日常的业务流程和操作中去。
另一方面，基层网点要严格执行各项规章制度，不能流于形式。通过以往案件的教训可以发现，不严格执行规章制度才使得犯案人员有机可乘。日常工作中，凡事要明确责任到人，发现问题要及时整改。奖惩明确，对于全年严格执行合规要求工作的员工给与绩效方面的倾斜，以补偿其严格遵守制度导致拒绝的业务方面的绩效。对于违规的员工要扣除相应的绩效。鼓励员工举报违法、违规行为，深知这是保护同事，把隐患消除在根源。
