作为银行业的一员特别是柜面工作者，在工作中为规范人民币支付交易报告的行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关的法律、法规规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作，要做到以下几点：
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高自身的专业知识和政策理论水平；
二、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；
三、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出、快进快出等行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告；
四、我们相关经办人员要对办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即后续跟踪，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；
五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息相关人员不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
六、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。由于反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们在这方面还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，我们基层员工对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
做到以上几点，才能为建行的反洗钱事业贡献自己的一份力，为金融工作的后续开展奠定坚实的基础。
