防微杜渐、禁于未然

    在当前我国反腐继续深入开展，金融监管日趋严格的形势下，为加强合规教育，总行高度重视，这本书小巧精致便于携带，印发得非常及时，有很强的针对性和可读性，特别是较为详细地阐述了员工典型违规行为与后果，对各种违规行为都进行了案例描述，对我们全行员工有很强的警示作用。 一、“合规”管理至关重要，在任何时候都不能放松。“千里之堤毁于蚁穴”，基层的管理是合规管理的重点，也是案发的重点区域，发案的基层机构均是因为内控管理混乱，业务管理工作基础薄弱。如果做到了抓早抓小，也就不会酿成大错。加强合规管理，确立依法合规的经营理念，加强对法纪和规章制度的敬畏之心，固本培元，永远是我行立行之根本。 二、有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。本书所例举的案例无一不存在违规操作，从案件中暴露出的问题看,一切规章制度形同虚设，内控管理比较混乱，员工教育走过场。在业务操作过程中有章不循、违章操作的问题严重。 三、业务发展必需以合规为前提，树立正确的业绩观。发展业务应坚持合规经营的原则，做到有所为有所不为，时刻保持清醒的头脑，做到千方百计谋发展，实实在在创业绩。在实际工作中，有的机构和员工为了追求业绩，热衷于“短平快”，为了一时业绩不计风险，发现苗头不纠正，盲目追求业绩，急于求成，就难免不出问题。 四、“十案十违章”，加强学习，时刻敲响合规的警钟。我行员工通过“读一书、看一片”活动的开展，要对本书反复学习，对问题举一反三，“防微杜渐、而禁于未然”，通过查问题摆问题，开展批评与自我批评，真正地做到有则改之无则加勉。对违规案例，我们广大员工都要引以为戒，高度重视，树立“合规人人有责”的理念，从思想上筑牢我们防案件控风险的“长城”，对于我行的长远发展有着极其重要的作用。