“双基”防控就在身边

    非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗等，一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至承担连带责任。近日我网点就碰到这样一起案例。

    不久前的一个中午，正是网点的空闲时间，这时网点进来两位中年男性，一进门我们的大堂经理杨经理就热情询问需要办理什么业务，两位男性客户回答道，要办理银行卡，要那种不限额的，并且要开通网银，能转高额的那种。

    听到这里，杨经理的心里咯噔了一下，一边把客户带到我网点的智慧柜员机专区，一边仔细核对客户身份并准备指导客户操作。您是汉寿本地的人吗？您以前办理过建行的卡吗？办卡是什么用途？客户在杨经理的指导下自己操作，一边熟练地回答问题，正好到输密码的时候，客户犹豫了一下，小声问道旁边的中年男子，密码应该输什么？细心地杨经理观察到这一点，立刻询问客户，您自己本人办理银行卡，密码应该要自己设置，怎么还询问旁人？客户面对杨经理的询问，旁边的男子一下子就紧张就来，急忙解释，是我的弟弟办卡，他自己用，他自己不怎么懂，所以我带着操作，办卡的男子一听连忙点头。又到了输入手机号码的时候，旁边的男子一边报手机号码，办卡的男子跟着输入，输完手机号码，又看旁边的男子拿出自己的手机把验证码报给办卡的男子。

    杨经理一见这种情况，顿时明白了。再三询问办卡男子，耐心地给客户解释，银行卡只能本人使用，出租和出借银行卡就属于违法犯罪银行，对出租和出借人及使用人都是有比较严重的影响。在杨经理的耐心解释及询问下，客户终于愿意吐露实情，银行卡确实不是自己本人使用，是旁边的男子使用，因为两位是亲戚关系，男子说自己的身份证掉了，急需要一张银行卡，就要求办卡的男子帮忙。办卡的男子表示早知道借名办卡的危害这么大，肯定是不愿意的。在杨经理的劝导下，两位男子离开了。
 
    工作中，不论身处何种岗位，都要仔细认真地面对工作，只有这样才能不让犯罪份子有一丝可趁之机，真正做到双基防控无小事，为我们的业务发展保驾护航。