反洗钱工作需从我做起

    反洗钱工作实质上就是一场没有硝烟的战争，银行业作为“金融安全守卫部队”的一员，在反洗钱的战斗中如何守住阵地、取得胜利，那就要靠我们这些一线的工作人员，从日常工作点滴入手，严格按照法律法规和程序要求，把控好每一个工作细节，杜绝一丝一毫的疏忽和漏洞，具体的讲，就是要做好以下几个方面的工作：

    第一是要了解你的客户。我们需通过各种渠道去了解客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况和经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。

    第二是要加强对重点可疑交易的分析，努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平。我们在平时工作中要学会积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、调查和协查力度，配合人行的反洗钱检查，配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。

    第三是要及时发现、甄别可疑交易。新一代系统有专门的反洗钱岗位，在此岗位下可以通过对异常交易情况的监控抓取、比对分析、跟踪调查等形式开展可疑交易的分析与判断工作，从而及时发现掌握可疑交易。

    总之，在基层行工作的我们应紧紧围绕反洗钱工作要求和工作目标，了解客户就是我们的义务，忠于职守就是我们的责任，作为新一代的金融工作者，我们承载着反洗钱事业的希望，我们担负着反洗钱事业的未来，我们必须严格执行人民银行和上级行反洗钱制度规定，增强风险防控能力，加强客户身份识别能力，进一步提高可疑交易报告质量，更加有效地预防和打击洗钱及相关犯罪，为维护社会公平和稳定作出应有的贡献。（龙港路支行）