通过省行内控合规部对反洗钱业务的专题培训和业务指导，我想我对反洗钱有了较为充分的认识，知道反洗钱工作对于维护我国金融秩序的重要性。
首先，在平日工作基础之上，认真履行反洗钱职责不仅增加了工作流程、工作强度和经营成本。在实际工作中，由于客户商业隐私、银行识别手段等因素的限制，金融机构很难真正落实到位，尤其是对于大量的个人储蓄客户，只能利用身份证信息进行初步判断，很难对绝大部分客户进行正确的风险级别判断。
其次，随着金融电子化的不断发展，ATM的应用、网上银行、银行卡交易、电话银行等新兴支付交易方式在方便客户的同时，因客户不再通过柜台办理业务，使银行工作人员很难通过直接与客户接触，对客户办理的资金收付及资金流向进行判断，客户受电信诈骗电话的影响，对我们尽职调查的电话很反感，影响了客户的信用程度，从而影响了客户关系，导致客户转走资金保障安全。
再次，各业务条线有履职不到位的情况，客观上造成金融机构开展反洗钱工作或流于形式，影响了反洗钱工作信息的真实性和及时性，给银行带来经济处罚、声誉风险、法律风险和合规风险。
面对开展反洗钱工作的重重困难，通过系统的培训，我想我们应该从自身做起，加强反洗钱知识的学习，提升自己的工作能力；了解自己的客户，对于新客户或是存量客户，详细录入9项基本资料，保证客户信息录入完整真实，通过办理业务了解客户资金用途以及来源；严格按照规章制度，各个条线要主动参与可疑交易的监测分析，尽职尽责做好反洗钱工作。
做好反洗钱工作，人人参与，人人有责。不仅是保护客户账户安全，更是为了建行的持续发展和良好声誉。
