身份证控制风险的第一道关卡

    根据总行的工作安排。新一代个人客户信息管理应用部分优化功能将于2017年5月27日投产上线，此功能的上线是适应了新的业务需求，同时为了提高用户体验的业务的办理效率，并且优化了客户关键信息弹屏提示功能。在学习此指示后，我们在办业务的过程中，加强了对此类客户的核查工作，某日上午，一顾姓顾客用她的银行卡在排号机取号，当柜员叫到这位客户的时候，弹屏信息就弹出来，提示客户名下在建行有15位身份证开立的账户，我们按照提示要求客户提供身份证给我们，当时进行了核查，并没有发现什么异样，随后在与客户的交谈中，得知客户已经重新办了一张身份证,并且新身份证已经拿到手，只是看这个身份证还能用，还没有过有效期限，但是当时柜员为客户做15位身份证自然升位时，并没有提示柜员客户有新的身份证，因为客户的新身份证从未在建行办理过业务，所以系统里该客户的有效身份证还是以前老的身份证，但其实这样是有风险的，如若客户是身份证遗失才去办理的新身份证，而且新身份证并没有在建行办过业务，如若旧身份证被不法分子拾到，有可能对客户造成不必要的
损失，并且影响建行在客户心中的形象。

    身份证核查真实在银行的相关业务中扮演着重要的角色，所以对于建行的工作人员来说，客户办理的任何需要身份证核实的相关业务，我们都需要保持高度的警惕性，把风险控制在第一道关卡，我觉得建行的身份证核查系统要与公安系统及时联网更新，这是对客户负责，也是对自己亦或是建行负责任。 (临澧步行街分理处)