巧用客户身份核实筑牢案防防线

    随着电信诈骗及冒名开户案件的增加，前台柜员在办理业务时一定要严格遵守操作流程，强化客户身份识别，不放过每一个疑点。同时保持高度的风险警惕，做好客户风险提示，不断增强风险识别能力和快速妥善处置能力。

    一、强审核。通过培训学习增强经办人员的识别能力。要求经办柜员和负责核实大堂经理要保持高度警惕，严格遵守操作流程，审查开户资料的真实性、完整性，杜绝虚假资料开户。

    二、利用核查系统做好外网核查。要求经办人通过联网核查核对客户身份，不能流于形式。通过联网核查个人身份、核查客户网上注册登记信息等方式，对客户身份信息及业务证明文件的真实性、有效性进行核查，尤其是身份证有效期与系统不符时要保持高度警惕。通过询问及电话回访等形式加强对法人和代理人身份进行核实，发现问题及时上报领导。做到灵活运用，严格核查。

    三、强学习，巧方法。经办人在办理开户业务时可以先通过新一代查询法人预留电话是否与单位提供的电话一致。若不一致可先拨打预留电话与客户联系核实情况，提高核实的真实度。还应提高对代理开户行为进行严核实，通过电话回访等形式加强对代理人身份审核，严格执行代理开户流程及管理规定。若有可疑，可联系对公客户经理进行上门核实拍照留存。