近日，建行邵阳分行组织学习了《银行员工职务犯罪和金融犯罪类型及审计提示》和《中国建设银行员工声誉操作手册》。银行金融系统职务犯罪案件呈升级态势，大案、要案时有发生，这些金融犯罪案件听得我是触目惊心，造成这些犯罪案件的原因无非是：权力寻租，利欲熏心；制度棚架，管理虚设；制约失衡，监督乏力。而我们作为银行工作人员，该如何防范金融犯罪案件的发生呢？这值得我们深思......
首先，严格自律，强化廉洁从业教育。加强职业道德教育和法制宣传教育，构筑拒腐防变的思想防线。应该多利用晨会或者例会时间学习相关案例，每次学习都是一次有针对性的警示教育，引导干部职工从反面典型中汲取教训；而学习的对象要突出以基层干部和管钱、管物及重要岗位人员为重点，增强整个团队在新形势下抵御诱惑能力；当然也要多听听员工的想法和意见，努力增强针对性和人性化效果，帮助员工干部解决实际问题。
其次，严格约束，强化制度预防功能。充分发挥金融业务制度本身的预防功能，在业务制度落实上下功夫，着重优化我们建行内部的业务、会计、结算各条线操作管理流程，同时各部门应根据需要，及时组织检查监督，在业务部门的相互控制上，相关部门、岗位之间进行相互监督、制约。在对要害岗位、权力部门、关键环节加以重点检查监督的基础上，不断创新和完善内控制度和技术防范制度，从制度上预防此类案件的发生。
再次，严格管理，强化内部岗位轮换。一个职员长期固定在一个地方或一个岗位上工作，容易形成关系网，出了问题也难以发现，尽管上级机关经常检查监督，也难以知道全面情况。这样既不利于监督，又不利于遏制违规经营和犯罪。因此，在保证从业人员整体稳定的前提下，应有计划、有针对性地对所属人员实行定期交流和岗位轮换，以达到互相监督制约，及时发现和防止出现违规违法经营和犯罪现象的目的。
最后，严格问责，强化违纪违规和违法犯罪案件的查办力度。要防范于前，惩戒于后，在加强防范工作的同时，进一步加大查处案件的工作力度，坚决打击各种金融违法犯罪行为。一是金融主管部门要克服保护主义思想。对违规违纪人员以及监管领域渎职行为，要严格按照规章制度进行严肃处理。二是建立纪检监察部门与司法机关之间交流线索、警情的联系机制，及早发现和查处触犯刑法的案件。三是加大查处犯罪力度，对构成犯罪的案件，无论大案小案都严格依照司法程序处理，对犯罪者给予相应的处罚。
贪如火，不遏则燎原，婪如冰，不遏则滔天，人生的辉煌和沉沦，常常取决于一念之间，远离贪婪，做个称职的银行人！
