向不合规宣战——立足本职 不负使命

 

    1、线下销售

 

    作为个人客户经理，我们经常会接到来自北京、上海某某投资公司的电话，会向我们介绍他们公司的产品、盈利及费用，希望我们来推荐客户购买。这就是典型的“飞单”，我们必须要摆正自己的态度。无论理财产品、黄金、保险等等都存在“飞单”的可能性，我们要对信息有强烈的敏感度，第一时间想到的就是：拒绝！

 

    2、风险揭示

 

    在神秘人检查中，有一项明确规定，无论哪个柜台都要给客户做出风险提示，并且要求非常明显、直接。我们在销售产品时：譬如产品类型是银行理财产品或是代销产品；譬如收益是固定还是预期；譬如风险承受能力客户是否匹配？这些我们都要明确提示客户。

 

    3、按规操作

 

    理财产品销售中，有一段客户本人抄录的风险揭示，包括信用卡办理也会有，很多时候会出现只要客户签字，经办人抄录，这是严重违规的。客户的抄录不仅是为了我们来防范会计风险，更多是为了让客户了解产品风险度、了解产品性质。包括我们的风险测评，对于小金额购买，如基金定投、黄金积存，为了快速办理，也会出现经办人为客户进行测评的违规操作，这些都是我们要严格把控的风险点。

 

    每个岗位有自身的属性，每个岗位都很重要。我们要对自己的岗位有爱心，对自己的工作有热心、在追求事业成功的道路上必须付出艰辛。每个员工都能立足本职，不负使命，以防范风险为前提，各项工作扎扎实实。那么，势必会促进我行业务飞跃发展。(银城支行)