银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 休闲BANK > 七彩生活

关于对电信诈骗的几点体会

时间:2016-09-21 08:06:18  来源:银行界网  供稿单位:中行永州分行  作者:郑卫平

    近期有很多不法分子利用客户信息以及银行薄弱环节,如以信用卡增额、政府补贴、医疗退费、司法机关保护等名义对客户实施电话、电信进行诈骗。此类案件在这个信息化高度发展的时代越来越频繁。本人近日对几起电信诈骗案例进行了深入的学习和研究,得出了不少体会。作为银行工作人员,我们更应该承担起责任,保护客户的利益,维护银行的声誉。

    首先我们要自身提高诈骗风险的意识和敏感度,对客户的异常举动要密切关注。对于柜员应在客户办理业务时主动提示客户诈骗的风险点,提高客户的风险防范意识;其次办理业务时要求客户出示有效身份证件,并进行联网核查,对于核查信息不符、系统自动比对无法通过等情况,且不能提供第二身份证明的或过期的身份证件,坚决不能为客户办理业务。
 
    其次大堂经理应通过多渠道向客户宣传电信诈骗,对于ATM机自助服务区域,我们应该粘贴风险提示函,告知客户电信诈骗的手段,以及一般的短信、电话内容。对保安工作人员进行培训要求时时刻刻提高着警惕,发现可疑人员应立即告知大堂经理且进行跟踪和保护。
 
    再次就是客户经理,客户经理应充分利用好我行的财富管理系统,积极向客户不定期的发送风险提示短信。在会议上为此我们还讨论了短信的内容,通过短信提示客户不要将自己的个人信息、电话查询密码、短信验证码、银行卡有效期以及其它各种信息告知他人。特别告知我行对信用卡增额从不向客户收取任何费用以及索要验证码。
 
    我们要对各个职责和岗位有具体的责任要求,在今后的工作中,更要让自己有一份细心和耐心。在客户办理业务时多一份交流和温馨提示,使得诈骗分子无漏洞可钻。

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·2026年2月金融统计数据·金融监管总局 中国人民
·国家金融监督管理总局·2025年1月金融统计数据
·2024年上半年中国货币·2024年3月金融统计数据
·2023年11月份金融市场·中国人民银行等八部门

图片新闻

央行:3月末M2余额227.65万亿元
易纲出席二十国集团财长和央行行长视频会议
银保监会:2020年末小微企业续贷余额达2.25万亿元
北京金融法院即将挂牌,将管辖哪些案件

热门点击

银行业金融机构总资产情况图
2020年4月银行业金融机构资产份额

在线调查

2025年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2008-2022, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司 版权所有:银行界 京ICP备10000166号-1

京公网安备11011402010070号

本站法律顾问:北京盈科律师事务所 葛磊