违规案例学习心得

    今天，支行代理委派主管郭姐给我们发了员工合规教育手册，下班后我回家开始自学，其中对违规受理非客户本人办理挂失业务的案例深有感触。作为新员工，我深知业务合规的重要性，在平时办挂失业务的时候为了严格挂失业务的核实身份程序，我一直都是必须本人到场才能办理挂失业务。今天学习了《中国建设银行个人存款挂失业务管理办法》，我才知道账户户主本人如遇特殊情况，需由代理人进行挂失后续处理，并且代理人能出具相应文件并签署代理挂失承诺书的，在严格核实客户身份的前提下，在挂失止付的同时，经办机构可即刻为客户办理挂失后续处理。如果代理人代办理挂失后续处理的，执行A级授权，并且由代理人在相关业务凭条上签署代理人姓名代户主姓名。