近日，中国银行常德市德山支行召开反洗钱专题学习会议。会上，金行长带领大家学习了洗钱犯罪活动的特征、过程、渠道和不良社会影响等方面的内容，并将一系列反洗钱条例、法规打印出来，供大家在推动反洗钱的工作中随时翻阅、学习。此外，金行长鼓励大家畅谈自己关于做好反洗钱工作的心得和想法，在互相学习交流的过程中加深大家对反洗钱工作重要性的认知。
通过本次学习会议，大家对自觉抵制洗钱犯罪活动的认识加深了，同时，为了让我行推动反洗钱工作牌取得良好效果，我行将建立微信群，让大家共享相关学习资料，及时分享学习心得，共同探讨更好的具体操作方法。
会议最后，金行长表示，在今后的工作中，为了做好反洗钱工作，我们有必要注意以下几点：
首先，我行在反洗钱宣传工作中，会通过挂横幅、利用LED显示屏、发放宣传手册等途径，营造出推动反洗钱的氛围，让大家对反洗钱相关知识的有一个感官上的了解，与此同时，在大家排队等候的时间，我行大堂经理会有针对性地向客户介绍反洗钱工作相关法律法规，将典型洗钱案件讲给客户听，揭示相关犯罪洗钱手法，警示洗钱风险，培养客户自觉抵制洗钱犯罪活动的意识。
其次，我行的反洗钱尽职调查工作主要由核准柜员完成，在实际操作中，要注意避免尽职调查工作流于形式，不可因熟悉客户而出现以信任代替制度的情况。在反洗钱系统提取可疑交易的基础上，要主动了解客户的真实身份，核查清楚交易目的和交易性质、资金来源和用途，认真分析实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，提高反洗钱意识和分析水平。
最后，洗钱犯罪活动采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金融工具，作为基层银行工作人员，如果我们不多花时间学习、钻研，反洗钱意识淡薄，那么反洗钱工作的相关条例法规就很难得到贯彻落实。而如果我们在不断的学习中，把我们学到的反洗钱基本知识积极地向更多的客户宣传，在这个动态的学习过程中，不仅可以提高我们识别洗钱犯罪活动的准确性，还可以提高社会公众识别洗钱风险能力，远离洗钱陷阱，引导公众抵制洗钱活动。
