加强防范对公柜面业务操作风险

    今年以来，红湘路支行着力树立风险防控意识,培养员工养成良好的习惯、坚持按章操作，把“双基”管理要求落到实处。

    严格账户开立变更。严格执行开户、账户变更等手续的操作规程；审核客户开户资料的真实性、合法性和完整性；对法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全进行逐一排查；及时根据客户信息的变化维护账户信息。

    认真管好重要单证。确保重要空白凭证预留印鉴、印章等的真实性；重要空白凭证出售业务处理流程、重要空白凭证及重要物品日常管理的合规性；空白凭证账、实、薄的一致性。

    仔细守住验印环节。通过鑫万佳定期核验预留印鉴的真实性，排查人工审验环节可能存在的风险隐患。

    坚持核实大额支付。严格执行大额支付双线核实，大额核实联系人的变更严格执行制度规定。

    做好银企对账工作。积极引导和督促客户对账，尤其是重点账户的对账。提高电子银行对账率，及时维护对账系统中的客户信息。指定专人负责对账，账务核算与对账岗严格执行不相容岗位分离原则，严厉杜绝代客办理电子渠道对账现象。