新系统身份信息联网核查心得

    新系统上线以来，许多业务操作流程有了相应的变化，身份信息联网核查就是其一。身份信息联网核查不再通过DCC系统交易代码1019执行，而是在新一代系统的小工具或客户信息栏目里面执行。与之前操作相比，新的系统有了很大程度的优化。之前的核查只会核对诸如客户姓名、身份证号码、地址之类的基本信息，新系统的核查不仅能核对这些基本信息，还会显示身份证主头像、身份证有效期等信息，这在很大程度上给我们核实客户身份起到了更好的帮助作用。

    许多客户为了某些用途可能办理了许多个身份证，而且都在有效期内，而其实有效的身份证应该只有最近办理的那个，客户有时候来银行办理业务时，并未持最新身份证，通过新系统核查可以很容易识别出身份证头像及有效期与联网系统不一致，从而避免客户持无效身份证办理业务的现象。

    近日，我们网点在给一位客户做身份核查时发现，其反显的头像明显不是他本人的头像，我们随即产生怀疑，不能确定客户身份信息是否真实，可如果拒绝为客户办理业务，可能会造成客户投诉，经过多番询问客户并在人民银行联网系统查询比对，确认其为本人之后我们才在系统中维护了客户的最新信息，并为其办理了业务。

    新系统身份信息联网核查在操作上可能并无多大优化，但其在功能上的优化却不可小觑，在识别及核实客户信息方面大大帮助了柜面工作人员，提高了他们的风险防范意识，从而在源头上有效遏制了风险案件的发生。