三项举措防范存款诈骗风险

    近段时间，不法分子盗取银行客户存款，使得银行客户存款不翼而飞的案件层出不穷。作为一个银行基层员工，看到此类新闻，除了震惊更多的是反省自己平常工作中的细节。尤其现在高科技犯罪的盛行，对传统金融业的冲击是难以忽视的。我们身在基层，更应该注重防范此类案件的发生。

    1.抓好源头。开户是风险的源头之一，这个重要性不言也知。首先，我们要防范假冒开户，今年中央电视台315晚会也曝光了匿名记者拿着买到的身份证开户，多个银行还是开了户，但其中并没有建行。其次，目前还有些客户会同时拥有两个身份证，都在有效期内，但系统核查时还是会提醒经办人员有效期不符，我认为在这种情况下，我们也要特别注意。注意持证者的身份，为何有两个身份证，以及在此类情况下，需要客户出示最新身份证件。再次，开户的时候，最重要的一块便是电子银行产品，任何事物有利有弊，电子银行产品为广大客户提供了便利，但现在越来越多的客户不敢使用。我们在办理时不仅要宣传我行电子产品的优势和亮点，还要教授一些基本的防范风险的常识，如不给陌生人回复验证短信，不将自己电子产品相关密码及告知人等，并且办理时也要告知客户，他开通了此类产品，不能擅自替客户做决定。

    2.提醒风险。有很多情况，我们可以从办业务过程中跟客户交谈，来获取他们办眼下这笔钱的目的。比如是否认识收款人等等，三言两语提醒客户告知客户不要轻信他人，尤其是网路上认识的人。红湘路曾经遇到过几个客户，便是因为在网路上的人，打钱给对方，都被我们有效阻止了。虽然数目不大，但也是保护了客户的财产安全。

    3.加强学习，应对新型风险。时代在进步，科技在发展，风险种类也不在不断的增多。我们更要在现在的基础上，不断完善不断更新，提升自己防范新型风险的能力。（红湘路支行）