防假打假出重拳

    随着经济发展，各种经济诈骗犯罪的手段层出不穷，利用虚假身份证件开户和假冒他人开户是犯罪分子逃避打击的方式之一，也是在银行业务办理中目前碰到的难以处理的问题。

    近日我行工作人员在为客户办理开户时发现了几起假冒开户事件。为更好的保障客户资金安全，我行总结了如下几点建议。

    一、在开户过程中认真核实客户提交的有效身份证件的真实性、有效性，比对客户本人与身份证件上照片、联网核查显示照片是否一致。

    二、拨打客户之前预留电话号码核对。犯罪分子开户时变更了客户以前电话号码并签约电子银行，经办人员应通过拨打客户之前预留的电话号码进行核对。

    三、保障客户资金安全。发现假冒开户后，工作人员应迅速反应，采取措施，最重要的是保障客户资金安全。

    四、充分利用信息系统。

    随着银行业务的不断发展和推广，各种业务里办理数量也不断增多，犯罪分子也看准了时机随时准备作案。尽管假冒开户事件时有发生，但只要我们用心，时时将风险意识牢记在心，并践之于行，杜绝潜在的风险，防患于未然，切实做到有效的保护客户资金账户安全。