学习反洗钱课程有感

    今天，风险部的王经理带我们一起学习了反洗钱的知识。所谓洗钱是指将非法收入合法化的活动和过程。目前洗钱已成为金融界面临的最为普遍和严重的问题之一。为制贩毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供了财政支持。不利于国家的经济安全和金融稳定，危害了正常的社会秩序。做好反洗钱工作已成为建行的一项紧要任务。

    首先，要做好客户识别工作，在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

    然后，做好大额和可疑交易报告工作。非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常的特点。应按日完成大额交易、可疑交易、客户风险等级分类、客户等级调整的处理和复核。

    最后，要做好客户身份资料和交易记录的保存。客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。一是作为建行履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明。二是为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据。三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供依据。

    银行是反洗钱链条的关键环节，建行必须依据国家的法律法规和监管原则的规定，积极开展反洗钱工作，积累经验、发现工作中存在的问题并总结创新，维护好金融秩序和国家经济安全。