大堂经理与“双基管理”

    每天站在大堂，笑迎四方来客，识别，分流，营销，指导是大堂经理最重要的职责，似乎与“双基”管理关系不大，但凭借我的火眼金睛也制止了不少违规行为。

    一天，匆匆忙忙走来一位客户，一进大门就声称有大笔资金马上会转入进来，希望我能用绿色通道先为其办张卡，这对我来说是个好事，马上爽快地答应着：“可以，请您先填好开户单，我马上为您复印好身份证件”。说完客户拿出自已的身份证来，我一看是个江西外地的证件，这段时间在分行邮件中经常看到可疑多头开户的通报，我留了心眼说道：“客户您好，您可以先填好身份证号码和住址”，“记不清楚自已的证件号”，“那就先填上出生日期也可以”。我用余光发现客户在填单台上并没有填写信息资料。我将复印好的身份证复印件拿在手上，对客户说：“您的住址呢，这身份证是不是您本人的，只有本人才能带身份证开户的”。客户支支吾吾说：“是自已的，记不住了”。“不会吧，这照片不像你，我们这全程监控，最好不要用别人的证件开户，查得出来。”客户犹豫着没有回答我不情愿地离开了网点，制止了一起非本人开户的事件。

    又一天，一个单位的财务走进了我的视线对我说：“小舒，快点帮我用卡转下帐”“转多少钱，转到哪里”“一个建行私人帐号，不知是哪里”“为什么转给他”“我在长沙买了房，要退税给我的，需要付手续费”“马姐这一定是个骗局，最近这种退税退费中奖的诈骗事件可多了”“不会，我的姓名，房子号码说得清清楚楚，今天是最后一天，过了今天就不能办理了”“马姐，您相信我，千万不能转钱，转帐后，对方一定会马上取走的，您可以通过长沙114查询税务局号码问问有这种退税的事吗，退税怎么不用本人签字办手续呢，您回去问清楚再说”。马姐将信将疑地走了。第二天，马姐告诉我回去问了，根本没有这回事，幸亏相信我的提醒，否则后悔莫及了。

    通过以上二件事，让我认识到“双基”工作无处不在，我们任何岗位必须时时紧绷“双基”工作风险防范的弦，提高思想认识，对各种风险交易给全行业务发展带来案件隐患应该具有高度的思想认识，主动参与到全行内控管理和避免风险工作中来，为建行事业保驾护航。