风险防控，从我做起

    风险防控是我们每个银行员工在工作中应该特别注意的。最近的一次亲身经历，让我更加确定了这个观点。

    5月中旬，在例行作业时，在系统中出现了一笔很奇怪的境外汇款。收款的账号是对私的龙卡账号，收款人的名称却是一个公司户头，而且涉及金额5万8千多美金。当时觉得这笔款项有问题，随即将该情况告知会计主管，马上对此账户进行查询，后发现该账户是用国外护照开户，且在系统里查不到任何客户信息。在这种情况下，只有按照外管局的要求，对该笔款进行境外查询，请求提供收款人的联系方式。在第二天收到境外的查复后，并没有提供相应的信息，该账户却又收到一笔来自其他国家的汇款，汇款方依旧为公司账户。这更加让我对此收款人的身份好奇。

    正当我们对这两笔款项满腹疑惑的时候，我接到了同事的电话，告知我不要给该账户入账，该收款人为诈骗人。第二天，该笔款项的实际收款人以及当地的公安部门特意从外地赶来衡阳调查该笔款项，在得知我未给诈骗人入账时，非常的感激。当天，就将这两笔款项退回，避免了客户的损失，也避免了一起跨国诈骗案，更避免了很多不必要的麻烦。现在想来，都觉得后怕，如果当时没有多个心眼，而是盲目的给客户入账，后果将不堪设想。

    事后，我们总结了此次事件的经验及教训，疑该诈骗犯用假的护照开户，并以此进行诈骗。在以后的工作中，我想不管是哪个岗位，都应该注意风险防控，对于我自己的这个外汇岗位，更是如此。防范风险，从我做起，从日常工作中的一点一滴做起。希望用我们的谨慎，细致，将工作做好，更让那些犯罪分子，无机可趁。