如何开拓年金业务市场，加快业务流程，这已成为当前发展年金业务亟待解决的问题。
一、加强对年金业务营销对象的分析
做任何业务成功的关键就是要合理选择营销的对象。对于年金业务来说，我们应从建立企业年金的优势出发来合理选择突破对象。养老问题是每个人都必须解决的问题，年金就是对我国基本养老金的补充，对提高我国退休人员的生活质量会有极大的帮助。除此之外，在缴费的过程中，建立年金业务也会带来一些现实的收益，一是能合理避税；二是，尽量减少员工流动特别是对高科技企业而言。从以上优势可以看出，企业年金业务最容易突破的是三类企业，一是高新技术企业，二是规模较大的是纳税大户的企业，再就是效益好的职工收入高的企业。把前面的分析进一步归纳下，企业年金的突破口在于当地纳税大户的企业，或者效益较好的高新技术小企业。
作为当地纳税大户的企业，如果它有意愿建立企业年金，那必将是各家有资格的年金托管机构争抢的对象，难度较大，所耗的时间较长。但是，效益较好的高新技术小企业，只要对年金业务有一定的认识，达成开展年金业务的合作意向并不难。因此，我们在举团队之力，对大企业展开营销的同时，也不应放松对小企业的营销。
二、如何优化年金业务的流程
（一）因规模而议，合理确定工作重点
对于大企业来说，它的重点在于初步的年金合作意向，因为大企业是根据各机构提供的具体年金方案来确定合作意向的，因此，前期的沟通工作是非常重要的。如果大企业签订了企业年金业务合作意向，那就意味着它的年金方案的初步构想已经完成。
但对于小企业来说，只要对年金业务有所了解，签订合作意向不难，但是要促成年金方案的达成就有一定的难度。因此，它的重点在于签订年金业务合作意向后的跟踪，以促使其尽快就年金方案与我们达成一致。
（二）充分发挥桥梁作用，加快推进步伐
我们必须重视一个问题，不管是当地纳税大户的企业，还是效益较好的高新技术小企业，现在基本都集中在当地的经济技术开发区，因此，我们应加强与本地的经济技术开发区管理委员会的联系，争取由它来牵线，实现对其所辖区域的整体营销，从而带来规模效益，加快业务的发展速度。
（三）量体裁衣，满足客户需求
因为对各机构来说，专门为小企业制定相应的年金方案成本较高，所以往往就会向小企业推荐集合年金计划，但是我们应想到的是有些企业虽小，可它的管理结构是健全的，同大企业在基本的管理构架上不存在差异，并且，小企业对一些小的成本更加重视，因此如何促使签订企业年金业务意向的小企业，尽快签订年金合作方案，往往工作会更加具体，我们必须适当的量体裁衣。如果能把小企业的年金业务做好，聚少成多，也就会占领企业年金业务的大部分市场。
