建行张家口怀安支行筑牢反洗钱防线 守护金融安全

   反洗钱是维护金融秩序稳定、防范金融风险的关键举措，更是金融机构不可推卸的法定责任。建行张家口怀安支行始终将反洗钱工作置于经营管理的重要位置，严格落实监管要求，全面筑牢反洗钱安全屏障。

   在客户尽职调查环节，严格执行客户尽职调查管理要求，对新开户客户、异常交易客户开展多维度身份核验，通过联网核查、信息交叉验证等方式，确保客户身份信息真实、准确、完整，从源头防范洗钱风险。对于高风险业务、高风险客户，精准分析，实施强化识别与持续监控，绝不放过任何可疑线索。

   在交易监测与报告方面，依托总行先进的反洗钱监测系统，结合人工复核机制，对大额交易、可疑交易进行实时跟踪、精准分析。柜员在日常业务办理中，保持高度警惕，对频繁转账、拆分交易、非合理用途资金流动等异常情形，第一时间上报反洗钱专员，经核查后按规定增录可疑交易报告，切实履行反洗钱报告义务。

   同时，持续加强员工反洗钱培训，定期组织反洗钱法律法规、业务操作规范、典型案例剖析等学习活动，提升全员反洗钱意识与专业能力，确保每一位员工都成为反洗钱工作的“守门人”。此外，积极向客户开展反洗钱宣传，通过厅堂海报、电子屏、业务办理提醒等方式，普及反洗钱知识，引导客户自觉抵制洗钱行为，共同营造“人人知反洗钱、人人懂反洗钱、人人参与反洗钱”的良好氛围。

   洗钱行为严重危害国家金融安全和社会稳定，支行将始终坚守金融初心，以更严格的标准、更扎实的举措、更主动的担当，为维护金融市场清朗环境、守护客户资金安全贡献力量！