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中国银行郴州分行截破不法分子的盗取资金伎俩

时间:2021-04-09 18:15:36  来源:银行界网  供稿单位:中国银行郴州分行  作者:王慧 周思聪

   4月1日,一位女性客户走入中国银行桂阳广场支行营业大厅,急切地问:“我的银行卡为什么昨天和今天都扣了520元,我根本没有操作过啊?”

   看到客户如此焦急,工作人员立刻带领客户至智能柜台打印流水,同时指导客户冻结卡内剩余活期资金。通过查看该女士的账户流水,显示这两笔扣款均为某三方支付平台转账,且均为亲情卡交易,但亲情卡的对象是一个陌生人的名字。

   客户是核实绑定的亲情卡,亲情卡对象到底是谁?

   带着疑问,工作人员拨通了该三方支付平台热线电话。原来是2021年3月15日晚上绑定的卡,该三方支付平台是实名认证的,但客户并不认识亲情卡的对象。工作人员一边协助客户解除亲情卡的绑定,一边提示客户想想3月15日晚的人与事。客户最终想起,那天晚上,她去了娱乐场所,手机有两个小时未在视线范围内。

   至此,客户已经确定,手机就是在此期间被不法分子偷走手机并绑定了该三方支付平台的亲情卡,如此,就造成了银行卡的资金“不翼而飞”。

   最后,工作人员提示客户加强安全防范意识,手机等重要物品在外时一定要保管好,同时建议客户向公安机关报案。

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·2023年11月份金融市场·中国人民银行等八部门

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