为打击电信网络诈骗，总行下发《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》（工银个金(2021) 61号）文件，对全国100个涉案账户问题最突出银行网点进行了通报。工行江苏淮安城北支行根据上级行要求，严格落实总行相关文件精神，采取积极有效措施防范电信网络诈骗犯罪。
一、严格审核开户环节。按照《关于进一步加强个人结算账户开户管理工作的通知》 （工银办发(2020) 446号）工作要求，工行江苏淮安城北支行对厅堂及柜面办理的账户开立、挂失换卡和电子银行安全介质申领等高风险业务，逐笔核实客户开户目的、资金来源及手机实名认证等信息，并提示客户保管好其账户、密码及U盾，勿将账户出租出借出售等，对于开户非本人意愿、问答含糊不清且无其他佐证的，坚决予以拒绝。
二、严格抓全员学习。上级行通知下发后，淮安城北支行立即组织全体员工利用晨夕会学习《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，督促网点人员在办理账户开立、挂失换卡、申领电子银行安全介质等业务时，认真落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作，通过员工间业务交流，总结梳理防范电信网络诈骗工作要点。
三、严格落实账户回访。为了落实新开账户回访的工作机制，淮安城北支行组织员工利用班后时间对新开立的账户展开逐户回访，落实专人建立每日新开户回访工作台账，对于暂未联系上的客户持续追踪，如有长期未取得联系或多次拒绝核实等账户，按照要求实行账户管控措施。
工行江苏淮安城北支行通过开展多项举措防范电信网络诈骗犯罪，既切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会该项工作的重要意义，又及时提醒我行客户提高警惕性，通过大家齐心协力来共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护群众的人身财产安全。
