民生银行镇江支行堵截一起老年客户出租出借账户风险事件

    日前，民生银行镇江丹阳支行工作人员在审核客户身份时，发现端倪，成功堵截一起老年客户出租出借账户风险。

    当天，老年客户眭阿姨来到民生银行丹阳支行要求办理借记卡，厅堂人员按照“了解你的客户”原则进行身份审核，发现该客户身份证地址在城西，但银行网点在城东，距离较远，而且客户年纪较大并不适合来回奔波，随后又询问开户目的和用途。眭阿姨表述模糊，仅说是为了存钱。于是厅堂人员叫来支行监控岗，在进一步的问询中得知眭阿姨已退休，办理借记卡主要用于转账，但对每月大概的交易量和交易金额闪烁其词，眭阿姨说自己之前参加过非法集资被骗，自信不会再上当了。从客户的投资经历可以看出，该客户风险意识薄弱，再次被骗的可能性较大。于是监控岗直接询问眭阿姨是否有人要求她开卡，然后再按要求进行转账。眭阿姨面露犹豫之色，要求工作人员详细说说其中的“门门道道”。监控岗向眭阿姨详细讲解了出租出借银行卡和利用账户洗钱、诈骗的特点及危害，由此获得了眭阿姨的信任。眭阿姨表示，其经朋友介绍要求在多个股份制银行开卡，开卡后“对方”就会有一笔资金转入银行卡中，只要按“对方”的要求将这笔资金转出，按要求操作，每天能拿到上百元的报酬，而眭阿姨对于转账的交易对手、用途一概不知，明显是将本人账户借由他人过渡资金。经过工作人员劝说后，眭阿姨意识到了出租出借账户触及了法律底线，打消了开卡赚钱的念头，并对支行工作人员表示感谢，满意地离开了网点。

    目前，随着监管机构和公安机关对于洗钱打击力度的加大，部分涉案账户被冻结，犯罪分子势必寻求新的账户用于违法犯罪活动。该事件发生后，工作人员迅速将该风险案例上报上级分行，随即民生银行镇江支行向全辖网点发出防范警示，要求各网点做好风险防范工作。