工行镇江句容宝华支行组织开展“伪现金”业务培训

    为严格落实人民银行反洗钱要求严格管理“伪现金”交易，切实提高基层工作人员洗钱风险的防范意识，工行镇江句容宝华支行在近期组织开展“伪现金”业务培训。 

    一、学习常见案例，提高风险意识。柜面常见“伪现金”业务有柜面支取大额现金并以个人名义汇至他人账户，业务未发生实际收付，通过该方式代替转账操作，割裂交易链条，改变交易性质，往往被不法分子用于转移资金，这种行为干扰了银行对可疑交易的追溯及分析。柜面工作人员应提高“伪现金”业务辨别，充分认识“伪现金”业务的交易风险以及对我行带来的影响和危害。 

    二、规范业务操作，加强身份识别。对于主动要求办理此类业务的客户，网点工作人员应向客户说明“伪现金”交易监管要求，引导客户通过转账方式办理业务，对引导无效的客户，网点工作人员须核实客户进行大额交易的背景、身份、用途及目的，并及时填写《现金存、取款业务流程调查表》。 

    三、管控可疑交易，报送可疑报告。加强洗钱高风险客户管控，对网点的可疑业务或类似异常交易特征，不能排除洗钱嫌疑的，及时向支行内控部门报送可疑交易报告。