建行宿州煤炭支行成功堵截一起虚假开立个人网银盾风险事件

    1月26日中午10时左右， 一位中年妇女在一位中年男子陪同下进入建行宿州煤炭支行营业厅，要求办理个人网银盾。

    大堂经理刘翔询问客户办理网银盾的目的，客户表示要大额转账，需要通过网上银行转账。在问及该女子日常做什么工作时，该女子说：“什么也不做”。 刘翔立刻警觉起来，第一时间向主管王克华报告情况，王主管再次向客户了解开立个人网银盾用途时，客户表示自己在江西有一个公司。要大额转账，但又说不出公司的名称，王主管拿来客户身份证，客户叫王×花，淮北户籍，人在江西开公司，要在宿州办网银盾，有点可疑，便要求查询一下该女子银行卡交易流水，此时随行男子说：“这家银行了解的情况多，还要调查……”交谈几句后中年男子迅速驾车离去。王主管意识到这是一起虚假开立个人网银盾风险事件，立即将事件经过向分行个人金融部汇报，提醒各支行协同防范。

    从近期反洗钱案例来看，犯罪嫌疑人大多通过购买或出借的网银盾，到境外从事洗钱或其他违法犯罪活动。建行在为客户开立网银盾时，充分了解客户的交易背景、开通意图，向其宣讲出租、出借、出售账户和网银盾的危害，不给其购买账户、网银盾从事洗钱活动或其他违法行为提供可乘之机。