工行长治支行“三个加强”夯实反洗钱工作管理基础

    今年以来，为切实做好预防洗钱风险，工行长治支行根据上级行有关工作部署，采取“三个加强”，进一步夯实反洗钱工作管理基础，保障各项业务稳健发展。

　一是加强反洗钱相关知识的培训。该行利用晨会、夕会等时间认真组织员工学习《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和上级行下发的典型案例，强化员工自觉履行反洗钱义务的责任意识和风险意识，并着重加强员工对客户身份识别、客户风险分类、可疑交易甄别等技能培训，以此全面提升支行员工反洗钱工作水平。

　二是加强客户身份的识别。针对盗用、冒用和持假证办理开立银行账户的事件持续增多的实际情况，该行不断加强账户开立环节的客户身份识别工作，要求柜员发现有可疑情况及时向大堂值班经理反映，实行双人核对，防范犯罪分子利用他人证件进行诈骗犯罪活动；针对早期开户客户中存在的客户电话失效过期、信息不完整、不真实等情况，要求网点员工在与存量客户的日常交往中，对客户身份资料信息进行及时修改、完善、补充，切实保障客户身份资料信息的准确、有效。

　三是加强可疑交易的甄别报告。根据上级行关于重点可疑交易专报的要求，定期对反洗钱监控系统中检测出来的可疑交易逐笔、逐户进行甄别，并及时进行补录、汇总和风险提示；对多次发生重点可疑交易及客户身份与收入明显不符的客户进行关联分析，开展调查，努力提高可疑交易报告的准确性、完整性和报送质量。