建行长沙天心支行夯实反洗钱工作基础，规范内控合规工作

 

   一、营造学习氛围，提升反洗钱工作自觉性。

 

   利用晨训或周会，温习《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等多种文件，并要求做好学习记录，加强反洗钱的理论学习，反复对员工进行反洗钱法律法规、基础知识培训，并且针对不同业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行精准培训。领导班子牵头开展反洗钱教育，调动员工学习积极性，营造网点学习氛围，提高全体员工遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性。

 

   二、采取多项措施，追求实效。

 

   支行综合采用多项方式将反洗钱学习落到实处，利用合规例会，对“反洗钱工作”进行专题讨论，全员结合自身实际情况，从员工自身对在如何保证服务质量和合规操作、从细节观察到异常交易，到向客户科普反洗钱基本知识，讲解各种洗钱手法及其危害等展开讨论，提炼讨论中形成的好建议及时上报。同时还派优秀员工参与二级行组织的反洗钱竞赛，赛后与全体员工分享心得与体会，带领全员共同观看视频、参与反洗钱微信答题活动，通过多项举措，将反洗钱工作落实到实处。

 

   三、落实网格化管理，加强监督与检查

 

    按照网格化管理要求，网格管理员联动条线主管，结合各条线岗位职责，分条线制定相应的反洗钱业务流程制度和岗位责任制度，业务条线与会计条线协调配合，要求对公条线全面采集信息，保证公司业务条线非自然人客户受益所有人信息采集，不留死角，同时做好存量公司客户信息维护及新增客户信息录入，保障公司客户信息录入准确性与及时性；对私条线重视客户大额交易，确保柜员按照规定查客户身份信息完整性、账户资料有效性和业务办理真实性。全行按月开展反洗钱自查工作，对可疑交易报告及时上报，同步进行线索跟踪。月月查、月月报，真正做到“谁办理，谁负责”。