建行晋城分行“三举措”不断提高反洗钱工作水平

    为加强客户风险分类和身份识别工作，有效防范洗钱和非法融资活动，建行晋城分行根据人民银行和上级行的反洗钱相关规定，结合工作实际，采取有效措施，大力推动客户风险分类和身份识别工作，不断提高反洗钱工作水平：一是强化员工反洗钱知识培训。组织员工认真学习相关制度和规定，准确掌握反洗钱的法律、法规，对反洗钱日常操作中认识模糊、掌握不准、履职不到位等具体情况进行明确，逐步提高了反洗钱工作能力。二是完善机制，明确岗位职责。根据反洗钱相关制度的要求，设立专职反洗钱岗，实行AB岗制度，制定了详细岗位职责并明确了反洗浅工作责任制，要求对因工作职责履行不到位被上级行或监管部门检查发现问题而受到处罚的，严肃追究相关人员的责任。三是做好客户身份识别及尽职调查工作。要求对在各支行建立业务关系的新客户做好身份识别工作，根据“了解你的客户”原则，严格把关，认真审查营业执照，法人身份证，企业代码证，税务证及个人身份证件，确保客户提供资料的真实性、完整性和合法性；对存量客户做好身份识别和信息补录，对高风险客户做好增强尽职调查工作，以全面了解和掌握客户信息和风险程度，为可疑交易甄别、分析提供充分的依据，对发现的重点可疑交易及时上报。