工行沧州车站支行夯基固本 持续加强反洗钱工作管理

    为巩固反洗钱工作成果，进一步加强反洗钱工作力度，本年度工作开展以来，工行沧州车站支行从基础工作抓起，通过强化客户身份识别、加强电子银行注册审查、重视汇款用途的核实、加强伪现金核实等措施，收到良好效果，促进了反洗钱工作稳步推进。
   
    一是强化客户身份识别。客户身份识别是加强反洗钱管理的最基础工作，为把这项最基础的工作做扎实，专门制定了细化的身份识别流程，把联动联网核查、智能人脸识别、柜员人工审核、授权人工再审核等具体细节以流程的形势固定下来，彻底纠正了以往身份识别过程中的随意性。
   
    二是加强电子银行注册审查。在电子银行注册环节，认真落实客户的本人意愿，严控对有陪同人员客户申请的审查，对相对老龄客户认真进行风险提示同时验证客户本人是否能独立使用网络，这一系列的细审严查，确保了电子银行本人办、本人签、交本人的基本制度落到了实处。
   
    三是重视汇款用途的核实。通过加大汇款用途和大额取现用途的审核，要求客户细化用途，杜绝了“材料款、货款”等笼统的用途标注，同时对客户进行必要的反洗钱警示提醒，这样既保护了员工又规范了用途的标注。
 
    四是加强伪现金核实等措施。营业网点通过按照金额进一步明确了对伪现金的审核落实人员，明确了各岗位的审核责任，同时对相关客户进行认真耐心的解释说明，动员客户尽可能使用转账功能进行资金的划转，此举既执行了制度又得到了客户的好评。