建行绍兴诸暨支行警惕洗钱陷阱，维护金融安全

    随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子信息技术是一把“双刃剑”，在为广大客户提供便利、快捷、高效金融服务的同时，由于其隐蔽性、虚拟性、瞬时性等特点，也正在被金融犯罪分子所利用，充当洗钱的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，已成为建行反洗钱工作中面临的现实问题。

    电子银行的特点是现金无纸化和数字化，资金的转移快捷方便，但也无影无踪。电子银行的开放性客观上使犯罪分子的洗钱行为更加隐蔽，也为银行的反洗钱工作增加了难度。针对电子银行的业务特点，建行有一套系统化的电子银行反洗钱工作机制，在把握政策尺度的同时，保障反洗钱全过程有效涵盖电子银行业务。除此之外，对于诸暨支行的柜面人员来说，需要做到的又有哪些？

    首先是提高网点员工的反洗钱技能、经验和知识层次，建立一支高素质的反洗钱团队是反洗钱的基础。网点会通过制定和实施培训计划，采取案例分析、经验共享等形式进行反洗钱培训，丰富和提高全员反洗钱能力。正是平时的知识积累，网点员工小蔡在九月初代表诸暨支行参加反洗钱专业技能竞赛，并获得第一的好成绩。其次，及时排查可疑客户和单位的反洗钱风险，对其金融交易活动进行监测分析。对于高风险客户的交易方式、规模、频率实施合理限制。再者需提高客户和单位对反洗钱的认识。网点可以适时地在厅堂展开微沙龙，向客户讲解有关反洗钱的小知识。让客户充分认识洗钱的危害及影响，增强参与配合反洗钱工作的自觉性，走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区。最后，网点要增强参加反洗钱工作的责任感和使命感，运用正当的竞争手段，不乱拉存款，不乱开设账户，严格把关大额现金支付，严密监控大额可疑资金的划转，有效遏制洗钱犯罪行为。

    显然，反洗钱的对策远不止这些，反洗钱的工作也不是一朝一夕可以完成的，反洗钱工作在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面有着重大意义和重要作用，任重而道远。诸暨支行将从上而下开展好反洗钱工作，切实防范合规损失，为我国金融业的健康发展作出应有的贡献！