建行郴州桂阳支行“断卡”行动凸显成效 警银合作共建金融平安

   跨境赌博、电信网络诈骗违法犯罪活动愈演愈烈，严重危害社会稳定和人民群众利益。为切断跨境赌博、电信诈骗等违法违规活动资金链，防范和打击跨境赌博、电信诈骗资金交易违法违规行为，全国范围内开展了轰轰烈烈的“断卡”行动。建行桂阳支行高度重视，按照市分行“断卡”行动方案，层层分解，多次在例会、晨会上就如何防范涉赌涉诈风险，加强个人账户管理的有关工作进行布置，并加强与当地人行，公安机关的沟通联系。近日，我行在处理业务时根据异常线索及时报警，成功帮助民警抓获了两名嫌疑人。 　　

   11月26日中午，我行柜面人员接待了两名办理销户业务的尹姓客户。柜员按照惯例询问客户是否知晓银行卡的密码、余额、开户地点等基础信息，客户回答非常模糊，密码也多次输入错误，还表示此卡许久不用了。柜员随即查询客户明细、余额，发现客户今年的交易十分频繁，交易记录多达一万四千多条，与客户表述十分不符。随后查询客户风险等级、司法冻结事故、银行卡特殊事故等信息，发现客户风险等级为高风险，还存在网络司法冻结，被暂停非柜面交易等情形，种种的异常迹象让柜面人员立即察觉起来，客户的可疑特征与目前正在开展的“断卡”行动可疑卡完全符合，于是柜面人员立马假借授权呼叫委派主管简要说明情况后，委派主管马上与当地对接民警联系，发现该卡为涉案卡，公安民警要求我行马上稳住客户，他们随后就到。我行大堂与柜面人员紧密配合，以客户客户银行卡已暂停非柜面需要联系经办行解除事故为由拖延时间，为公安民警到达网点争取时间。10分钟后，公安民警赶到营业大厅，将嫌疑人带走，目前通过公安机关的进一步侦查，两名嫌疑人已被刑事拘留，当地公安机关对我行在“断卡”行动中迅速反应给予高度评价。 　　

   维护社会稳定不仅仅是公安机关的责任，作为金融机关，我们更应该提高警惕，及时搜集信息去帮助民警除暴安良、维稳维平。“断卡行动”，我们一直在行动。