工行秦皇岛祁连山支行成功识别电信诈骗挽回客户资金损失

    近日，一名客户来到工行秦皇岛祁连山支行营业大厅，想要办理U盾，并要求工作人员为其调高电子银行对外支付限额。工作人员立即提高警惕，询问客户办理U盾并提高转账限额的具体原因，在交谈中发现，客户要做投资，需要大额转账，工作人员委婉提示客户要谨慎网络投资，客户不以为然并给工作人员展示微信聊天记录，说群里已经有多人转款成功并取得收益。工作人员进一步查看发现其群内确实有许多转账成功截图，其中正好有一张为工行转账一百万的电子回单，工作人员灵机一动，拿出自己的手机银行登录并扫描电子回单上的二维码，发现与之相对应的真正的转账交易金额实际为1元整！收款人也并不是截图显示的收款人，原来群内截图是经过ps的。这样客户认清了自己是被电信诈骗了，及时终止了转账意图，挽留住了大额资金损失，并对工作人员认真负责的态度和超高的职业敏锐度表示强烈的认可，最终客户把本欲转走的大额资金存入理财产品。

    近期电信诈骗又有抬头趋势，犯罪分子诈骗手段日趋成熟，花样频出，他们能抓住客户的兴趣点，让客户对他们的活深信不疑。此案例中犯罪分子编织了一张巨大的网，不惜耗费人力物力出动多名甚至数十名托儿，就为套住一名受害人，为受害人营造一种前人已成功从中获利，机构和项目值得信任的气氛，利用受害人想获得高利的心理，达到其诈骗的目的。此次诈骗事件的成功堵截，是该行开展防范电信诈骗工作的有力实践，不仅维护了客户的金融财产安全，也进一步提升了工行形象，为促进金融市场稳健发展做出了应有的贡献。

    工作人员接待客户或办理业务时要提高警惕，遇到符合电信诈骗特征的要及时向客户做进一步确认，并询问客户办理业务目的，利用自己的专业知识，帮助客户做好识别，争取从源头堵住风险。