建行张家界市分行营业部认真开展企业账户风险排查工作

   为进一步加强单位和个人银行结算账户管理，防范不法分子非法开立和买卖银行账户，按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发【2019】85号)及人民银行要求，市分行营业部立即制定对公账户核查方案，开展存量企业类银行账户清理核实工作。

   一、高度重视，落实主体责任。安排专人对存量企业账户进行逐户排查，重点关注企业名称包含“贸易”、“信息技术”、“科技”、“咨询”、“电子”、“传媒”、“文化”、“建材”等公司或个休工商户。通过电话回访、调阅开户资料、交易资金分析等多种方式逐户排查。建立客户维护回访台帐，详细记录个人对客户的回访情况，作为排查依据。

   二、严格排查存量账户，落实管控措施。完成客户身份重新识别后，筛选出可疑账户，按照省行上门尽职调查流程对可疑账户开展上门核实，严格落实经营场地、经营范围、法人及工作人员、经营设备和租赁场所的真实性，全方位了解企业经营状况。

   三、及时控制，有效防控风险。对联系不上或核实过程中却有疑问的客户立即关闭非柜面交易，特别异常的情况可采取只收不付、不收不付等控制措施。做好排查的合规性工作，确保规范。

   四、加强警示教育，严格人员管理。组织学习《银行员工涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方刑事拘留》、《关于对3．26案件涉案企业银行账户问责情况的通报》等警示教育案例，强化员工的业务学习和警示教育工作，让员工对制度有敬畏心，以案学纪，以案为鉴，提高员工风险防范能力和案防意识，杜绝因违规操作而出现电信网络诈骗案件的发生。