建行吕梁分行严格落实“涉赌涉诈”风险排查与整治专项工作

   近日，建行吕梁分行召开涉赌涉诈风险排查与整治专项监督推进会，严格落实“涉赌涉诈”风险防控工作要求，构建了全方位立体化排查和整治模式。

   一是做实新开户客户的源头排查。秉着“了解你的客户”的原则，扎实进行客户尽职调查，既注重形式审核合规，确保联网核查、客户信息完整有效、代理开户电话核实等方面到位，更严格落实实质风险防控，向开户客户明确提示和警告买卖、出借银行账户面临的法律风险，在开户环节做好实名开户和客户风险提示和宣传教育工作，有效防范冒名开户，实现账户开户源头治理。

   二是做优存量账户的及时整治。针对总分行下发的大量涉案账户和可疑账户清单，及时督促辖内机构开展涉案账户及反查账户的锁定和排查工作，并针对不同账户类型，采取不同的管控策略。通过全方位、高质量的风险排查，筑牢支付结算资金二道防线，有效斩断犯罪“资金链”、守护客户“钱袋子”。

   三是做细工作人员思想和业务培训。不断提高认识、压实责任，从维护国家金融安全、防控金融风险高度，切实强化责任担当，积极主动作为，深刻理解做好涉赌涉诈风险排查与整治工作的重大意义。同时，认真梳理了个人结算账户风险排查的不同类型和策略，针对业务开展过程中的常见问题集中答疑，提高一线人员履职能力，有效提升排查效率和质量。

   除此之外，建行吕梁分行以网点为根据地，对到店客户宣传常见的电信诈骗和跨境赌博形式及其危害性，切实将营业机构打造成“反赌反诈堡垒”；利用裕农通下乡深入社区和农村，延伸宣传半径，扩大覆盖范围，让更多的金融消费者了解相关知识，不断提升公众风险防范意识和能力。