工行常州金坛支行多措并举开展“ 买卖银行卡、账户危害”主题宣传工作

    当前电信网络新型违法犯罪在账户管理方面反映的突出问题，主要是买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户，近期，工行常州金坛支行围绕“买卖银行卡、账户危害”主题结合我行实际情况，多层次积极开展工作。 

    切实开展内部教育工作。采取晨会方式，加强账户信息安全管理及员工教育，防范内部泄露银行卡信息，切实履行银行卡信息风险提示义务，培育持卡人安全用卡及防范意识。在日常工作中要严格遵守“了解你的客户”原则，深入贯彻落实客户账户开立、网银注册等方面的客户身份识别制度规定和业务流程，认真做好开户环节的客户身份识别工作，进一步强化银行卡、账户相关业务风险管控。 

    持续开展账户信息完善核实工作。一是保证新增个人账户信息完整率为100%，为后续个人客户信息治理工作奠定良好基础，特别是企业批量开卡业务，严格审核资料的完整性。二是各岗位相互配合，积极主动了解客户账户信息完整性，主动引导客户及时通过柜面、智能设备、手机银行完善账户信息。三是对信息不完整的个人账户及时进行有序系统硬控，既控制对厅堂流量的影响，又有效促使客户进行账户信息完善。 

    积极利用网点阵地宣传教育。大堂经理向大厅等候客户发放宣传折页，向客户宣传出租、出借、购买银行卡、账户的危害性及惩戒措施，引导客户如何来维护自身安全，比如应妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、支付宝等，注意登录账号和密码等个人信息保密，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条损毁，不随意丢弃。提醒持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，有效打击犯罪分子，自觉维护良好的用卡秩序，保障自己的合法利益。