工行长治滨河支行成功堵截一起即将引发的诈骗事件

   近日，五个中年妇女在来到工行长治滨河支行营业厅要办卡，并要求开通手机银行。办卡过程中发现客户连短信验证码都不会看，大堂经理帮她们下载APP时，发现她们手里竟拿的是老年手机，而不是智能手机，引起了高度怀疑，随即叫来主管一起商量。经过分析判断，这极有可能是一起出租出借账户事件。随即，大堂经理对其中一个妇女说：“阿姨，这卡办来是你自己用吗？现在有人人借别人的卡干违法的事，你可得小心啊！”然后拿出宣传折页给她们看。“今天早上村里来了个年轻人，说是100块钱买一张卡，我们就来办卡了，他在村里等着收我们的卡呢。”另外一个说……

   “阿姨,自己的卡自己用，把密码保护好，千万不能卖给别人！”大堂经理把宣传折页上的2019年2019年3.26特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案的来龙去脉给她们讲了一遍。“闺女啊，多亏了你，我们刚才在别的行还办了，要不是你这么一说，我们可都被那小子骗了！我们不办了。”

   至此，一起通过出租出借账户，进而可能实施电信诈骗事件被滨河支行员工有效堵截了。近年来，该行高度重视保护消费者权益，防范电信诈骗工作。一是提高政治站位，从维护金融稳定的高度，全面加大反欺诈、反电信诈骗、反洗钱工作；二是及时传达学习上级行各种防范电信诈骗、反欺诈、反诈骗、反洗钱案例，提高员工防范能力；三是通过设立宣传台、LED显示频，发放宣传资料等开展普及金融知识宣传，有效保护金融消费者合法权益。该起事件的合理处置，及有效堵截一起诈骗案件，又提高了我行的社会声誉，具有重要的业务指导意义。